Трейдить криптовалютой – дело непростое

Трейдинг криптовалютой привлекает пользователей популярностью, доступностью и возможностью высокого дохода за короткий промежуток времени. Но так ли всё просто на самом деле?

Успешный трейдер анализирует криптовалюты, изучает объёмы их торгов, использует в своих стратегиях графики и кодировки, заключает сделки по покупке и продаже, занимается внедрением новых технологий. Достичь хороших результатов за короткое время в этом непростом деле почти невозможно, но начать стоит. И начинать нужно с изучения принципов работы этого рынка.

Для начала разберёмся, что такое криптовалюта и как она устроена.

Что такое криптовалюта?

Криптовалютой называют цифровую валюту, функционирующую благодаря механизму асимметричного шифрования. Это своеобразный код, который образуется в результате сложных компьютерных математических вычислений.

Чем такой вид сбережений отличается от денег или других финансовых активов? Тем, что все операции с валютой выполняются без участия банка или какого-либо разрешения. Хранится цифровая валюта в личном электронном кошельке.

В последние годы внимание к такому виду сбережений значительно возросло, что объясняется стремительным ростом ценности криптовалюты. При желании электронными деньгами можно оплатить любой товар и услугу, нужно только найти продавца, готового принять такую оплату. В связи с большой популярностью криптовалюта уже сейчас принимается в некоторых торговых точках, ресторанах и кафе. Но оплачивать покупки криптовалютой сейчас абсолютно невыгодно, гораздо выгоднее покупать цифровую валюту и хранить её, тем самым преумножая свой доход.

Ещё один интересный фактор оборота криптовалюты – это налогообложение, вернее, его отсутствие. На данный момент нет никаких оснований для взимания налога на продажу цифровой валюты. Объясняется это тем, что окончательный статус криптовалюты законодательно не определён: или это активы, или платёжное средство, или что-либо ещё. Наиболее прогрессивна в этом плане Япония, страна уже признала bitcoin легальным способом оплаты наравне с иеной.  В некоторых других странах криптовалюта определена как финансовый или виртуальный актив, который в большинстве случаев не облагается налогом. Например, в США цифровая валюта воспринимается как финансовый актив, один из способов инвестирования.

Как выбрать криптовалюту?

На сегодняшний день насчитывается около 3 тысяч разновидностей цифровой валюты, некоторые из них создавались с целью частичной замены реальной валюты. Некоторые из них можно получить путём добычи (майнинга) на домашнем оборудовании с помощью видеокарт или на майнинговых фермах, некоторые можно только покупать. Ажиотажный спрос на видеокарты с течением времени заметно снизился, но сейчас даже создание всех необходимых условий не гарантирует достижения успешного результата. Если же все технические вопросы решены – можно начинать знакомство с криптовалютой.

Рынок криптовалют успешно функционирует и позволяет изучать процессы формирования стоимости, спроса и предложения. На общем фоне самых разных виртуальных валют наибольшими объёмами капитализации выделяются такие, как bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, Dash, Ripple, Monero, Litecoin, NEM, Augur, MaidSafeCoin и другие. Рассмотрим некоторые из них.

Bitcoin (BTC)

Биткоин – первая и самая популярная виртуальная валюта, появилась в 2009 году. В отличие от обычных денежных единиц, ни одно государство не имеет власти, позволяющей контролировать, дополнительно создавать или обесценивать биткоины. Криптовалюта защищена от подделки, ею можно рассчитаться при наличии подключения к интернету. Перевод происходит приватно и без взимания комиссии банком.

Количество криптовалюты ограничено: в целом можно выпустить или добыть 21 млн bitcoin. Именно благодаря лимитированности цена на криптовалюту растёт, особо стремительный рост произошёл в течение 2017 года. Сейчас стоимость валюты достигает 7,5 тысяч USD.

Первоначально, в 2009-м году, награда за добычу биткоин была равна 50 монетам Bitcoin, но она запрограммирована уменьшаться в два раза приблизительно раз в 4 года. По прогнозам, к моменту приближения к черте полной добычи, награда упадёт до минимальной единицы, сатоши, что сделает процесс добычи абсолютно нерентабельным.

Именно эту криптовалюту майнить в домашних условиях и даже на нескольких видеокартах нерационально, это очень энергозатратно.

Ethereum (ETH)

            Это система для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе Blockchain, проект Виталия Бутерина, разработанная в 2013-2015 годах. Создание финансировалось по системе краудфандинга, т.е. коллективного инвестирования. Монета Эфириум занимает второе место в иерархии мировых криптовалют, на сегодняшний день её стоимость составляет около 140 USD.

            Платформа имеет надёжный программный код, информация о котором записывается в цепи Blockchain вместе с данными о транзакциях, что значительно расширяет функционал сети. Пользователи не только проводят финансовые операции, но, в силу открытого доступа к платформе, имеют также возможность создавать другие децентрализованные программы.

            Если сравнивать Ethereum с биткоин, можно заметить отдельные существенные различия, например, для генерации нового блока необходимо всего 14-15 секунд, а у Bitcoin – около 10 минут. Еще одно преимущество – фиксированный размер вознаграждения, который не уменьшается через какой-то промежуток времени.

            Для майнинга Ethereum необязательно иметь дорогостоящее оборудование с высокой вычислительной мощностью, достаточно обычной видеокарты.

Litecoin

             Litecoin – форк Bitcoin, глобальная децентрализованная платёжная сеть. Отличается от Bitcoin более быстрым подтверждением тразакций. Litecoin можно обменивать как на фиатные деньги, так и на Bitcoin, а также использовать для оплаты товаров и услуг. Кроме того, это хороший инвестиционный инструмент. Сейчас стоимость Litecoin – около 44 USD. Эмиссия валюты ограничена – 84 млн монет.

            Добыча Litecoin с помощью процессоров и видеокарт в настоящее время почти не приносит дохода, поскольку прибыль не компенсирует расходов на электроэнергию и износ оборудования.

Как заработать?

            Заработать криптовалюту в традиционном смысле получится только в случае, если вам повезёт найти работодателя, готового выплачивать зарплату в цифровой валюте. Возможно это, скорее всего, лишь в случае контакта с иностранными партнерами в IT-сфере. В России официальное использование криптовалюты юридическими лицами как платёжного средства невозможно.

            Процесс заработка на криптовалюте не всегда требует огромных инвестиций, но вложение крупных сумм значительно повышает вероятность получения дохода.

Криптовалюта продаётся через специальные терминалы – криптоматы, в первую очередь это относится к bitcoin. Обмен виртуальных денег на реальные платёжные средства также возможен, но делается это уже через специализированные сервисы – криптовалютные биржи: нужно зарегистрироваться, указать номер банковской карты, завести криптовалюту, которую хотите продать, а затем вывести полученные деньги на карту.

Кто такие майнеры?

            Получение цифровой валюты осуществляется особым способом – в процессе майнинга. Майнинг – это основа деятельности сети, он выполняется с помощью специального компьютерного оборудования и программного обеспечения. Майнеры занимаются исчислением компонентов, которые включаются в транзакции криптовалюты, это главное условие процесса. За свои находки майнеры получают награду, а также комиссию за транзакцию, которую они засчитывают к блоку.

Процесс добычи цифровой валюты можно сравнить с добычей золота: для повышения стоимости необходимо было постоянно увеличивать мощность оборудования, а одна из особенностей поиска криптовалюты – это непрерывное усложнение алгоритма расчётов, то есть каждая последующая монета добывается с большими затратами времени и ресурсов. Если для создания первых монет Bitcoin было достаточно обычного компьютера, то в дальнейшем необходимость увеличения технической мощности системы постоянно росла. Именно поэтому процесс заработка стали называть «майнингом» (от английского «добыча полезных ископаемых»), а пользователей – «майнерами».

Приблизительно 5-6 лет назад майнинг без специализированных процессоров стал нерентабельным: стоимость потребляемой электроэнергии превысила средний доход. Так дополнительная нагрузка переместилась на графические процессоры, которые из-за стремительного роста спроса перешли в группу дефицитных товаров. Тогда же появилась и информация о «фермах криптовалюты» – комплексах с дорогостоящим мощным оборудованием, которое непрерывно работает и приносит ежемесячный доход в размере нескольких миллионов долларов.

Подробнее о технологии

Система формирует блок со встроенной криптографической защитой, который может функционировать без единого расчётного центра и контролирующего органа. Основа сети –инфраструктура из тысяч независимых узлов (серверов или отдельных ПК с соответствующим программным обеспечением), в которых особым образом собираются и сохраняются реестры всех транзакций.

Стремительный рост интереса к криптовалюте привёл к распространению технологии, на которой работает система цифровой валюты. Способ хранения данных или цифровой реестр любых операций, объединенных в блоки по принципу цепи, получил название Blockchain (от англ. «block» — блок, «chain» — цепь). Это понятие было введено неизвестным Сатоши Накамото в 2008 году, а спустя год была реализована технология монеты Bitcoin. Если представить эту технологию в виде блоков, то каждый последующий блок добавляется исключительно в конец цепи, что и обеспечивает зависимость новых блоков.

Такой подход оказался успешным решением проблемы обеспечения доверия к полученной информации без привлечения внешних гарантов (банков, посредников и т.д.). Проще говоря, это способ может использоваться отдельно взятой группой людей для самостоятельного руководства виртуальной «книгой учёта» и построения отношений на взаимном доверии (например, доступ к информации о состоянии счёта). Именно метод Blockchain обеспечивает основные принципы монеты: прозрачность, конфиденциальность, децентрализацию, скорость, защищённость, гарантию.

Но у такой безупречной системы есть существенный недостаток, так называемая «атака 51%». Это может произойти в случае, если большинство пользователей согласится изменить данные и построит большую параллельную цепь, новые записи которой автоматически будут признаны верными. При таком сценарии протокол намеренно перестанет работать, поскольку система построена на идее добычи монет большинством участников в честной конкуренции.

Как начать майнить?

Раньше вся процедура майнинга целиком и полностью зависела от процессорной силы персонального компьютера. Чтобы процесс прошел успешно, необходимо было установить программное обеспечение и оформить электронный кошелек для приёма криптовалюты. Во избежание перебоев в работе нужно было организовать подключение к интернету и гарантировать постоянную работу ПК.

Первое программное обеспечение, позволившее использовать мощность видеокарты для майнинга, появилось в 2010 году. Поскольку графический процессор в видеокарте включает сотни графических ядер, то процедура майнинга с применением видеокарт привела к получению лучших результатов, чем при более раннем подходе.

Если исходить из того, что к одной материнской плате можно подключить несколько видеокарт – будет правильным ожидать роста результативности майнинга. Для нормального функционирования нескольких видеокарт стандартного корпуса персонального компьютера явно недостаточно, и, как альтернатива, появились целые стеллажи с видеокартами, которые подключаются к материнской плате с помощью особых шлейфов – райзеров.

Позже стали использовать так называемые «асики» (Аpplication-specific Integrated Circuit) – дорогостоящие многофункциональные варианты для майнинга. Их специфика заключается в возможности обрабатывать огромные объёмы информации для добычи криптовалюты. Такая система рассчитана на конкретную криптовалюту, в то время как на видеокартах можно майнить любую цифровую валюту, но имеются и недостатки: шум при работе и почти полная невозможность ремонта.

Итак, для начала процесса необходим корпус. Если речь идет о подключении большого количества видеокарт, то типичный пользовательский корпус не подойдет, понадобится специальное место для хранения оборудования. Процессор, как правило, не играет большой роли в добыче, его главная функция – служить гарантией работы операционной системы и программы-майнера, которая и будет производить все вычисления.

Материнская плата – нужно выбрать такую, которая сможет работать непрерывно и сможет создать условия для работы максимального количества видеокарт. Элементарная база таких плат должна состоять из твердотельных конденсаторов и большого количества слотов PCI-E x16 и PCI-E x1.

Видеокарта – основной компонент всего процесса. Чем мощнее и больше – тем продуктивнее будет майнинг, что положительно скажется на доходе. Как правило, даже самое дорогостоящее оснащение окупается за период от нескольких месяцев до года в зависимости от эффективности его работы.

Кроме того, необходимы оперативная память (достаточно будет и 4 ГБ), и жесткий диск с любым объёмом. Стоит изучить рынок SSD-накопителей, они более выносливы и реже выходят из строя при работе с высокими температурами, для них рекомендуется использовать кулеры.

Блок питания – при выборе этого компонента стоит произвести расчёт мощности всего оборудования, но в майнинге практикуется также использование нескольких блоков питания.

Когда оборудование готово к эксплуатации – нужно установить операционную систему и зарегистрировать кошелек той криптовалюты, которую планируете майнить. Кошелек криптовалюты – это специальное программное обеспечение, которое инсталлируется на смартфон или ПК. Программа позволяет сохранять ключи для получения доступа к криптовалюте, хранение самой цифровой валюты там невозможно.

Биржа криптовалют

Как было сказано ранее – процесс продажи и покупки криптовалюты происходит на биржах. К поиску биржи следует подходить так же ответственно, как и к выбору самой цифровой валюты, при выборе обязательно учитываются следующие параметры:

• капитализация – стоимость объекта, рассчитанная на основе текущей биржевой цены, чем выше значение этого показателя – тем больше доверия у пользователей вызывает биржа;
• количественный показатель представленных валют – на этот параметр стоит обратить внимание тем, кто выбрал для торговли что-то менее распространенное, чем, например, Bitcoin или Ethereum;
• методы пополнения депозита – это особенно важно для новичков на начальном этапе трейдингового процесса, когда у пользователя пока нет криптовалюты, которую можно было бы напрямую отправить на торговый депозит биржи.

Можно рассмотреть и другие факторы, важные при выборе сервиса: безопасность, ликвидность, наличие и объём комиссии, история, отзывы. Один из самых простых способов выбрать безопасную биржу – ознакомиться с отзывами экспертов. Рассмотрим названные факторы подробнее.

1. Безопасность: важный компонент релевантности системы; если биржа небезопасна – можно столкнуться с хищением средств, что делает абсолютно бессмысленными любые другие преимущества выбранной биржи.
2. Технология: в продолжение темы безопасности следует упомянуть техническую сторону процесса:

• выбирайте биржи с адресами, начинающимися с https, остерегайтесь http-соединений;
• для безопасного процесса входа в систему пользуйтесь двухэтапной аутентификацией (включает имя пользователя, пароль, часть конфиденциальной личной информации);
• депозиты храните в оффлайн-режиме;
• программное обеспечение аудита, фиксирующее активность на бирже, рассылку по SMS и электронной почте, даёт дополнительные гарантии безопасности;
• на криптобирже возможно включение в белый список вашего IP-адреса или адреса кошелька для выведения сбережений для повышенной защищенности.

3. Юридические аспекты:

• рекомендуется выбирать биржу того же государства, на территории которого вы находитесь, это упрощает процесс следования нормативным изменениям;
• некоторые биржи проводят страхование своих средств, поэтому при утрате сбережений вы можете получить компенсацию ущерба.

4. Прозрачность: авторитетные сервисы размещают свои адреса «холодного хранения» или оказывают поддержку в случае необходимости проверки собственных средств другими способами, например, аудитом.
5. Ликвидность: способность цифровой валюты быть быстро проданной. При большом объёме торгов ликвидность на конкретный обмен возрастает, что позволяет производить транзакции в упрощённой форме, без мониторинга цен. Также нужно понять, есть ли на бирже «блокированные» цены, гарантирующие вам цену во время транзакции, даже если она не рассчитывается сразу. Ликвидность может быть разной для разных торговых пар.
6. Стоимость: ознакомьтесь с размером комиссий (чаще они составляют не более 1% на операцию и падают при увеличении объёма торговли), проверьте размер процентов за снятие денег (некоторые криптобиржи запрашивают высокие комиссии за снятие денег с определённых альткойнов).

В любом случае, эксперты не рекомендуют хранить сбережения на какой-либо бирже дольше, чем это необходимо, оставляйте только средства для транзакций. Это связано с тем, что из-за скопления большого количества цифровых активов в одном месте сервер становится уязвимым, а это увеличивает шансы кражи. Поэтому лучше хранить остаток криптовалюты в личных кошельках.

Среди наиболее популярных бирж отметим Binance, eToro, Битфинекс, Кракен, HitBTC, Bitstamp, Bittrex, Poloniex, Coinbase, Coinbase Pro.

Система работы на подобных серверах несложная, весь процесс можно разделить на 3 этапа:

1. Регистрация – обычно ничем не отличается от регистрации в других случаях.
2. Пополнение денег для осуществления действий покупки и продажи – за поступление виртуальных монет в большинстве случаев плата не снимается, а за вложение денег чаще всего приходится платить. Обычно сумма составляет 1-5% от общего числа, но может увеличиться и до 8% в зависимости от способа пополнения средств (биржи не берутся оплачивать комиссии платёжных систем и добавляют их проценты к своей сумме).
3. Оформление заявки на трейдинг валюты – здесь принцип простой: пользователь назначает цену и активирует торг путём опубликования своего ордера в общем списке.

Некоторые криптобиржи также предлагают ряд дополнительных услуг для пользователей, например, зачисление частей суммы на депозиты, партнёрские программы, мобильное приложение, детальные графики с построением уровней Фибоначчи и другими инструментами трейдинга, возможность кредитной торговли.

Вернемся к трейдингу

Когда вы разобрались во всех тонкостях процесса и, возможно, даже попробовали майнить, можно начинать заниматься трейдингом.

На первый взгляд, эта процедура покажется значительно легче, чем попытки разобраться в оборудовании и вникнуть в какие-то коды, но на самом деле это не так. Действительно, трейдинг менее затратен в плане ресурсов, вам понадобится лишь биржа, на которой можно совершать операции, но необходимо также выбрать верную стратегию.

При выборе следует опираться на следующие параметры:

1. Состояние рынка: обратите внимание на состояние рынка, падает ли он, растёт ли, либо неопределён, от этого напрямую зависят ваши дальнейшие действия; некоторые стратегии ориентируются на продажу при длительном росте или падении рынка, другие – на частую смену тренда.
2. Волатильность криптовалюты: одни цифровые валюты требуют более длительных стратегий, другие же, наоборот, склонны к частым колебаниям, что при правильной стратегии может привести к большему количеству сделок.
3. Временные затраты: от времени, затраченного на торговлю, зависит выбор методов и результат, здесь можно выбирать между скальпингом, свинг-торговлей и другими методами, которые опираются на разные временные затраты.
4. Базовый капитал: здесь речь о несовпадении ваших возможностей (размера инвестиций) и рискованных стратегий, в этом случае цена ошибки будет высокой. Не спешите, при росте объёма капитала будет расти и возможность беспроигрышно и безболезненно испытывать любые стратегии, не боясь остаться ни с чем.
5. Цель: выбор стратегии зависит и от целей, трейдинг может выступать как постоянный источник прибыли – и здесь будет нужно изучить все нюансы системы, и как средство заработка для новичков – в этом случае стоит выбрать стратегию с минимальными рисками.
6. Анализ: выбор стратегии напрямую зависит от умения оперативно оценивать сложившуюся ситуацию и предполагать дальнейшее движение несколькими путями. Если пользователю требуется дополнительное время на изучение положения – стратегия должна учитывать это.

Конечно, при выборе метода нужно постараться использовать все преимущества выбранных систем, что позволит существенно снизить риски, но, выбрав одну или несколько стратегий, вы не получите гарантии их безупречной работы. Чтобы избежать непредвиденных ситуаций и сбоев, нужно стараться не допускать ошибок. Самые частые из них следующие:

1. Отход от стратегии: такое часто случается в начале, когда в сложной ситуации кажется, что верным будет решение не по выбранному алгоритму. Неверная оценка ситуации может привести к убыткам и потере возможности заработка, чтобы этого не произошло – старайтесь придерживаться выбранной стратегии.
2. Работа с одной стратегией: желательно быть готовым к быстрому реагированию на рыночные ситуации и при необходимости менять выбранную стратегию. Чтобы сделать это безопасно – изучите параллельно несколько стратегий, аккуратно их используйте и отслеживайте конверсию.
3. Пренебрежение опасностью: здесь идёт речь о вовлечении в непредвиденную и неконтролируемую ситуацию, которая может привести к переоценке своих сил, неправильным прогнозам и, как следствие, к убыткам. Некоторые моменты лучше переждать, поскольку угадать с прогнозом очень трудно.
4. Желание «отыграться»: при неудаче у многих новичков возникает азартное желание вернуть потерю, вложив ещё больше, что в рискованной ситуации может привести к большим потерям. Нужно научиться здраво смотреть на результат, а в случае неудачи проанализировать произошедшее и усвоить урок.

Первые инвестиции

После того как вы определились с выбором криптовалюты и биржи – нужно пополнить счёт на сервере, но в некоторых случаях сделать это бывает непросто. На некоторых крупных биржах, если вы начинаете торговлю с 25 тысяч USD, необходимо будет пройти процедуру верификации личности, и лишь затем появится возможность внести средства. Процедура подтверждения обычно занимает около двух недель.

Если начальные инвестиции не достигают такой суммы, то придется обратиться к услугам криптовалютных обменников. Для совершения покупки понадобится адрес криптовалютного счёта (можно использовать адрес, полученный на выбранной криптобирже, либо криптовалютный кошелёк на одном из сервисов хранения цифровой валюты). После этого появится возможность самостоятельного перевода купленных монет на торговый счет биржевой площадки и с момента попадания валюты на счёт пользователь становится криптовалютным инвестором.

Какие риски?

Система круговорота цены на криптовалюту очень проста: если желающих купить больше, чем продающих – цена возрастает, и наоборот. Именно на этих колебаниях цены и зарабатывают трейдеры. Безусловно, покупая криптовалюту по одной цене, нельзя быть уверенным в её стабильности и, тем более, росте, нужно быть готовым к тому, что цена упадёт, поэтому не стоит инвестировать больше, чем боитесь потерять.

Сейчас криптовалюте присвоен статус «денег будущего», но это не отрицает виртуальности и ненадёжности никем не контролируемого средства. Точно также это не может быть прописано в судебных исках: шансы встретить мошенника при покупке или продаже криптовалюты не выше, чем в реальной жизни.

Цифровую валюту часто воспринимают как подобие финансовой пирамиды, но эта биржа устроена совсем по другим принципам. Одна из главных особенностей финансовой пирамиды – деньги одних используют для выплат другим, но криптовалюта – это лимитированный актив, цена которого возрастает или снижается только из-за спроса.

Вопрос о долговечности цифровой валюты возникает у многих. Bitcoin, к примеру, едва ли потеряет актуальность в ближайшие десятилетия, но на покупку других монет стоит соглашаться лишь после тщательного изучения рынка. 

Другое опасение – отсутствие каких-либо гарантов как с привычными деньгами. В сравнении с золотовалютным резервом государств, в первую очередь, криптовалюта обеспечена всеми мощностями, используемыми для её получения, а также иной инфраструктурой, созданной для обслуживания транзакций виртуальных валют. В отличие от государственной казны, криптовалюты децентрализованы, нет единого источника, который бы занимался их производством.

Трейдинг криптовалют – сложный и долгий процесс, требующий детального изучения, больших инвестиций, временных затрат и постоянного контроля. Ожидаемый результат может наступить очень нескоро. Следует вдумчиво выбирать трейдинговые инструменты, которые позволят поддерживать контроль над ситуацией. Настоятельно советуем не пренебрегать теоретической стороной вопроса: многим со стороны некоторые стратегии могут показаться слишком сложными, и они решают действовать интуитивно, что в большинстве случаев ведет лишь к огромным потерям и разочарованию.