Търговията с криптовалута не е лесна

Търговията с криптовалута привлича потребителите със своята популярност, наличност и възможност за високи доходи за кратък период от време. Но наистина ли е толкова просто?

Успешен търговец анализира криптовалутите, изучава обемите им на търговия, използва диаграми и кодиране в своите стратегии, сключва сделки за покупка и продажба и прилага нови технологии. Почти невъзможно е да постигнете добри резултати за кратко време в това трудно начинание, но си струва да започнете. И трябва да започнете с изучаване на принципите на този пазар.

Първо, нека разберем какво е криптовалута и как работи.

Какво е криптовалута?

Криптовалутата е цифрова валута, която функционира благодарение на асиметричен механизъм за криптиране. Това е един вид код, който се формира в резултат на сложни компютърни математически изчисления.

С какво този вид спестявания се различават от парите или други финансови активи? Фактът, че всички операции с валута се извършват без участието на банка или разрешение. Цифровата валута се съхранява в личен електронен портфейл.

През последните години вниманието към този вид спестявания се увеличи значително, което се обяснява с бързия растеж на стойността на криптовалутата. Ако желаете, можете да платите с електронни пари за всеки продукт и услуга, просто трябва да намерите продавач, който е готов да приеме такова плащане. Поради голямата си популярност криптовалутата вече се приема в някои търговски обекти, ресторанти и кафенета. Но плащането за покупки с криптовалута вече е абсолютно нерентабилно, много по-изгодно е да купувате цифрова валута и да я съхранявате, като по този начин увеличавате доходите си.

Друг интересен фактор в оборота на криптовалутата е данъчното облагане или по-скоро липсата му. В момента няма основание за събиране на данък върху продажбата на цифрова валута. Това се обяснява с факта, че окончателният статус на криптовалутата не е юридически дефиниран: или това са активи, или платежно средство, или нещо друго. Япония е най-прогресивната в това отношение, страната вече е признала биткойн като легален начин на плащане заедно с йената. В някои други държави криптовалутата се определя като финансов или виртуален актив, който в повечето случаи е необлагаем. Например в САЩ цифровата валута се възприема като финансов актив, един от начините за инвестиране. 

Как да изберем криптовалута?

Днес има около 3 хиляди разновидности на цифровата валута, някои от тях са създадени с цел частично заместване на реалната валута. Някои от тях могат да бъдат получени чрез добив (добив) на домашно оборудване с помощта на видеокарти или във ферми за добив, други могат да бъдат закупени само. Прекомерното търсене на видеокарти спада значително с течение на времето, но сега дори създаването на всички необходими условия не гарантира успешен резултат. Ако всички технически проблеми са решени, можете да започнете да опознавате криптовалутата.

Пазарът на криптовалути функционира успешно и ви позволява да изучавате процесите на формиране на стойност, търсене и предлагане. На фона на разнообразните виртуални валути най-големи обеми на капитализация са като биткойн, Ethereum, Ethereum Classic, Dash, Ripple, Monero, Litecoin, NEM, Augur, MaidSafeCoin и други. Нека разгледаме някои от тях.

Биткойн (BTC)

Биткойн, първата и най-популярна виртуална валута, се появи през 2009 година. За разлика от конвенционалните парични единици, никоя държава няма властта да контролира, допълнително да създава или обезценява биткойни. Криптовалутата е защитена от фалшифициране, можете да платите с нея, ако имате връзка с интернет. Преводът се извършва частно и без начисляване на комисионна от банката. 

Броят на криптовалутите е ограничен: като цяло 21 милиона биткойни могат да бъдат издадени или добивани. Благодарение на ограничения характер цената на криптовалутата расте, особено бърз растеж се наблюдава през 2017 г. Сега стойността на валутата достига 7,5 хиляди щатски долара.

Първоначално, през 2009 г., наградата за добив на биткойн беше равна на 50 биткойн монети, но е програмирана да намалява наполовина приблизително на всеки 4 години. Според прогнозите, докато наближим линията на пълно производство, наградата ще падне до минималната единица, сатоши, което ще направи процеса на добив абсолютно нерентабилен.

Именно тази криптовалута се копае у дома и дори на няколко видеокарти е ирационално, много енергоемка.

Ethereum (ETH)

           Това е система за създаване на децентрализирани онлайн услуги, базирани на Blockchain, проект на Виталий Бутерин, разработен през 2013-2015. Създаването е финансирано от системата за краудфандинг, т.е. колективни инвестиции. Ethereum coin се нарежда на второ място в йерархията на световните криптовалути, днес нейната стойност е около 140 USD.

           Платформата разполага с надежден програмен код, информацията за който се записва в Blockchain заедно с данните за транзакциите, което значително разширява функционалността на мрежата. Потребителите не само извършват финансови транзакции, но поради отворения достъп до платформата те имат и възможността да създават други децентрализирани програми.

           Ако сравните Ethereum с Bitcoin, можете да забележите някои съществени разлики, например отнема само 14-15 секунди, за да генерирате нов блок, докато Bitcoin отнема около 10 минути. Друго предимство е фиксиран размер на възнаграждението, който не намалява за определен период от време.

            За добива на Ethereum не е необходимо да имате скъпо оборудване с висока изчислителна мощност, достатъчна е обикновена видеокарта.

Litecoin

            Litecoin е вилица на Bitcoin, глобална децентрализирана платежна мрежа. Различава се от биткойн в по-бързо потвърждаване на транзакции. Litecoin може да се обменя както за фиат пари, така и за биткойн, както и да се използва за плащане на стоки и услуги. Освен това е добър инвестиционен инструмент. Сега цената на Litecoin е около 44 USD. Емисиите на валута са ограничени - 84 милиона монети.

           Копаенето на Litecoin с процесори и графични карти в момента не генерира почти никакъв доход, тъй като печалбата не компенсира енергийните разходи и износването на оборудването.  

Как да печелите?

           Печеленето на криптовалута в традиционния смисъл ще работи само ако имате късмета да намерите работодател, готов да плаща заплати в цифрова валута. Може би това е най-вероятно само в случай на контакт с чуждестранни партньори в областта на ИТ. В Русия официалното използване на криптовалута от юридически лица като платежно средство е невъзможно.

            Процесът на печелене на пари от криптовалута не винаги изисква огромни инвестиции, но инвестирането на големи суми значително увеличава вероятността от печалба.

Криптовалутата се продава чрез специални терминали - криптомати, предимно за биткойни. Възможна е и размяна на виртуални пари за реални средства за плащане, но това става чрез специализирани услуги - борси за криптовалути: трябва да се регистрирате, да посочите номера на банковата карта, да стартирате криптовалутата, която искате да продадете, и след това да изтеглите получените пари към картата.

Кои са миньорите?

           Получаването на цифрова валута се извършва по специален начин - в процеса на добив. Майнингът е гръбнакът на мрежата, той се извършва с помощта на специален компютърен хардуер и софтуер. Майньорите са ангажирани с изчисляването на компонентите, които са включени в транзакциите с криптовалута, това е основното условие на процеса. За своите находки миньорите получават награда, както и такса за транзакция, която кредитират на блока.

Процесът на добив на цифрова валута може да се сравни с добива на злато: за да се увеличи стойността, беше необходимо постоянно да се увеличава капацитетът на оборудването, а една от характеристиките на търсенето на криптовалута е непрекъснатото усложняване на алгоритъма за изчисление, че е, всяка следваща монета се добива с голям разход на време и ресурси. Ако един обикновен компютър беше достатъчен за създаването на първите биткойн монети, то в бъдеще необходимостта от увеличаване на техническата мощ на системата непрекъснато нарастваше. Ето защо процесът на печелене на пари започва да се нарича „майнинг“ (от английското „mining“), а потребителите - „майнери“.

Преди около 5-6 години добивът без специализирани преработватели стана нерентабилен: цената на консумираната електроенергия надвишаваше средния доход. Така че допълнителното натоварване се измести към графичните процесори, които поради бързия растеж на търсенето се преместиха в групата на оскъдните стоки. По същото време се появи информация за „ферми за криптовалути“ - комплекси със скъпо мощно оборудване, което непрекъснато работи и носи месечен доход от няколко милиона долара.

Повече за технологиите

Системата образува блок с вградена криптографска защита, който може да функционира без един клирингов център и надзорен орган. Основата на мрежата е инфраструктура от хиляди независими възли (сървъри или отделни компютри с подходящ софтуер), в която регистрите на всички транзакции се събират и съхраняват по специален начин. 

Бързият растеж на интереса към криптовалутата доведе до разпространението на технологията, на която функционира системата за цифрова валута. Метод за съхраняване на данни или цифров регистър на всякакви операции, обединени в блокове съгласно принципа на верига, се нарича Blockchain (от английското „block“ - блок, „chain“ - верига). Тази концепция е въведена от неизвестен Сатоши Накамото през 2008 г., а година по-късно е внедрена технологията Bitcoin. Ако представим тази технология под формата на блокове, тогава всеки следващ блок се добавя изключително в края на веригата, което осигурява зависимостта на новите блокове. 

Този подход се оказа успешно решение на проблема за осигуряване на доверие в получената информация, без да се включват външни поръчители (банки, посредници и др.). Най-просто казано, този метод може да се използва от една група хора за самостоятелно управление на виртуалната „книга“ и изграждане на взаимоотношения, основани на взаимно доверие (например достъп до информация за състоянието на сметката). Методът Blockchain предоставя основните принципи на монетата: прозрачност, поверителност, децентрализация, скорост, сигурност и гаранция.

Но такава безупречна система има значителен недостатък, така наречената „51% атака“. Това може да се случи, ако по-голямата част от потребителите се съгласят да променят данните и да изградят голяма паралелна верига, чиито нови записи автоматично ще бъдат разпознати като правилни. При този сценарий протоколът умишлено ще спре да работи, тъй като системата е изградена върху идеята за добив на монети от повечето участници в лоялна конкуренция.

Как да започнем копаенето?

Преди това цялата процедура за копаене беше изцяло зависима от мощността на процесора на персонален компютър. За да бъде процесът успешен, беше необходимо да инсталирате софтуера и да издадете електронен портфейл за приемане на криптовалута. За да се избегнат прекъсвания в работата, беше необходимо да се организира интернет връзка и да се осигури постоянната работа на компютъра.

Първият софтуер, който използва мощността на видеокарта за добив, се появи през 2010 година. Тъй като GPU във видеокарта включва стотици графични ядра, процедурата за добив на GPU даде по-добри резултати от предишния подход.

Ако приемем, че няколко видеокарти могат да бъдат свързани към една дънна платка, би било правилно да се очаква повишаване на производителността на копаене. За нормалното функциониране на няколко видеокарти стандартният корпус за компютър очевидно не е достатъчен и като алтернатива се появиха цели стелажи с видеокарти, които са свързани към дънната платка с помощта на специални контури - щрангове.

По-късно те започват да използват така наречения „ASIC“ (специфична за приложение интегрална схема) - скъпи многофункционални опции за добив. Тяхната специфичност се крие в способността да се обработват огромни количества информация за добив на криптовалута. Такава система е предназначена за конкретна криптовалута, докато всяка цифрова валута може да се добива на видеокарти, но има и недостатъци: шум по време на работа и почти пълна невъзможност за ремонт.

И така, за да стартирате процеса ви е необходим корпус. Що се отнася до свързването на голям брой видеокарти, тогава типичен потребителски случай няма да работи, ще ви трябва специално място за съхранение на оборудването. Процесорът, като правило, не играе голяма роля в копаенето, основната му функция е да служи като гаранция за работата на операционната система и програмата за миньор, която ще извърши всички изчисления.

Дънна платка - трябва да изберете такава, която да работи непрекъснато и може да създаде условия за максимален брой видеокарти. Елементарната основа на такива платки трябва да се състои от полупроводникови кондензатори и голям брой слотове PCI-E x16 и PCI-E x1.

Видеокартата е основният компонент на целия процес. Колкото по-мощен и по-голям, толкова по-продуктивен ще бъде добивът, което ще има положителен ефект върху доходите. Като правило дори и най-скъпото оборудване се изплаща за период от няколко месеца до една година, в зависимост от ефективността на работата му.

Освен това се нуждаете от RAM (4 GB ще са достатъчни) и твърд диск от всякакъв размер. Струва си да се проучи пазарът на SSD дискове, те са по-трайни и по-малко вероятно да се провалят при работа с високи температури, препоръчително е да се използват охладители за тях.

Захранване - при избора на този компонент си струва да се изчисли мощността на цялото оборудване, но при добива се практикува и използването на няколко захранвания.

Когато оборудването е готово за работа, трябва да инсталирате операционната система и да регистрирате портфейла на криптовалутата, която планирате да копаете. Портфейлът за криптовалута е специален софтуер, който се инсталира на смартфон или компютър. Програмата ви позволява да запазвате ключовете, за да получите достъп до криптовалутата, там не е възможно съхранението на самата цифрова валута.

Обмен на криптовалута

Както бе споменато по-рано, процесът на продажба и покупка на криптовалута се извършва на борсите. Търсенето на обмен трябва да се подхожда толкова отговорно, колкото и избора на самата цифрова валута; при избора трябва да се вземат предвид следните параметри:

• капитализация - цената на даден обект, изчислена въз основа на текущата обменна цена, колкото по-висока е стойността на този показател - толкова повече доверие предизвиква обменът сред потребителите;
• количествен индикатор на представените валути - този параметър си струва да се обърне внимание на тези, които са избрали нещо по-рядко за търговия от, например, Биткойн или Етериум;
• методи за попълване на депозита - това е особено важно за начинаещи в началния етап на процеса на търговия, когато потребителят все още няма криптовалута, която би могла да бъде директно изпратена до депозита за търговия на борсата.

Можете да вземете предвид и други фактори, които са важни при избора на услуга: сигурност, ликвидност, наличност и размер на комисионната, история, рецензии. Един от най-лесните начини да изберете сигурен обмен е да прочетете експертни отзиви. Нека разгледаме тези фактори по-подробно.

1. Сигурност: важен компонент от значение за системата; ако обменът е опасен, можете да се сблъскате с кражба на средства, което обезсмисля всички други предимства на избраната борса.
2. Технологии: Продължавайки темата за сигурността, трябва да се спомене техническата страна на процеса:

• изберете борси с адреси, започващи с https, пазете се от http връзки;
• за сигурен процес на влизане използвайте удостоверяване в две стъпки (включва потребителско име, парола, някаква чувствителна лична информация);
• поддържайте депозити офлайн;
• софтуер за одит, който записва активност на борсата, изпращане чрез SMS и електронна поща, предоставя допълнителни гаранции за сигурност;
• на крипто обмена е възможно да добавите вашия IP адрес или адрес на портфейл в белия списък, за да изтеглите спестявания за повишена сигурност.

3. Правни аспекти:

• препоръчително е да изберете обмен на същата държава, на територията на която се намирате, което опростява процеса на последващи регулаторни промени;
• някои борси застраховат средствата си, така че ако загубите спестяванията си, можете да получите обезщетение за щети.

4. Прозрачност: реномираните услуги хостват своите адреси за хладилно съхранение или предоставят подкрепа, ако средствата им трябва да бъдат проверени с други средства, като одит.
5. Ликвидност: Способността на цифрова валута да се търгува бързо. При голям обем на търговия, ликвидността за конкретна борса се увеличава, което позволява извършването на транзакции в опростена форма, без мониторинг на цените. Също така трябва да разберете дали на борсата има „заключени“ цени, които ви гарантират цената по време на транзакцията, дори ако тя не е изчислена веднага. Ликвидността може да бъде различна за различните търговски двойки.
6. Разходи: проверете комисионните (по-често те възлизат на не повече от 1% на транзакция и падат, когато обемът на търговията се увеличава), проверете размера на лихвите за теглене на пари (някои крипто борси искат високи комисионни за теглене на пари от определени алткойни ).

Във всеки случай експертите не препоръчват да съхранявате спестяванията си на каквато и да е борса по-дълго, отколкото е необходимо, оставете само средства за транзакции. Това се дължи на факта, че поради натрупването на голям брой цифрови активи на едно място сървърът става уязвим и това увеличава шансовете за кражба. Затова е по-добре да съхранявате остатъка от криптовалутата в личните си портфейли.

Сред най-популярните борси отбелязваме Binance, eToro, Bitfinex, Kraken, HitBTC, Bitstamp, Bittrex, Poloniex, Coinbase, Coinbase Pro.

Системата за работа на такива сървъри е проста, целият процес може да бъде разделен на 3 етапа:

1. Регистрацията обикновено не се различава от регистрацията в други случаи.
2. Попълване на пари за изпълнение на действия по покупко-продажба - в повечето случаи таксата не се начислява за получаване на виртуални монети и най-често трябва да платите за инвестиране на пари. Обикновено сумата е 1-5% от общата сума, но може да се увеличи до 8% в зависимост от метода за попълване (борсите не се задължават да плащат комисионни от платежните системи и добавят лихвата си към тяхната сума).
3. Извършване на поръчка за валутна търговия - тук принципът е прост: потребителят определя цена и активира търговията, като публикува своята поръчка в общия списък.

Някои крипто борси предлагат и редица допълнителни услуги за потребителите, например кредитиране на части от сумата на депозити, партньорски програми, мобилно приложение, подробни графики с изграждането на нива на Фибоначи и други инструменти за търговия, възможност за кредитна търговия.

Обратно към търговията

Когато разберете всички тънкости на процеса и може би дори сте опитали копаене, можете да започнете да търгувате.

На пръв поглед тази процедура ще изглежда много по-лесна, отколкото да се опитвате да разберете оборудването и да се задълбочите в някои кодове, но в действителност не е така. Всъщност търговията е по-евтина от гледна точка на ресурси, необходима ви е само борса, където можете да извършвате транзакции, но също така трябва да изберете правилната стратегия.

Когато избирате, трябва да разчитате на следните параметри:

1. Състояние на пазара: обърнете внимание на състоянието на пазара, независимо дали той пада, расте или е несигурен, вашите по-нататъшни действия пряко зависят от това; някои стратегии се фокусират върху продажбите по време на дълъг възход или спад на пазара, други - върху чести обръщания на тенденциите.
2. Нестабилност на криптовалутите: някои цифрови валути изискват по-дълги стратегии, докато други, напротив, са склонни към чести колебания, които при правилната стратегия могат да доведат до повече транзакции.
3. Времеви разходи: изборът на методи и резултатът зависи от времето, прекарано за търговия, тук можете да избирате между скалпиране, суинг търговия и други методи, които разчитат на различни времеви разходи.
4. Основен капитал: тук говорим за несъответствие между вашите възможности (размер на инвестицията) и рискови стратегии, в този случай цената на грешката ще бъде висока. Не бързайте, с увеличаване на обема на капитала, възможността ще нараства и възможността за безопасно и безболезнено тестване на всякакви стратегии, без да се страхувате, че ще останете с нищо.
5. Цел: изборът на стратегия зависи и от целите, търговията може да действа като постоянен източник на печалба - и тук ще е необходимо да се проучат всички нюанси на системата и като средство за печелене на пари за начинаещи - в това случай, струва си да изберете стратегия с минимални рискове.
6. Анализ: изборът на стратегия пряко зависи от способността за бърза оценка на текущата ситуация и поемане на по-нататъшно движение по няколко начина. Ако потребителят се нуждае от повече време, за да проучи ситуацията, стратегията трябва да вземе това предвид.

Разбира се, когато избирате метод, трябва да се опитате да използвате всички предимства на избраните системи, което значително ще намали рисковете, но като изберете една или няколко стратегии, няма да получите гаранция за тяхната безупречна работа. За да избегнете непредвидени ситуации и неуспехи, трябва да се опитате да избегнете грешки. Най-често срещаните са следните:

1. Отклонение от стратегията: това често се случва в началото, когато в трудна ситуация изглежда, че правилното решение няма да бъде според избрания алгоритъм. Неправилната оценка на ситуацията може да доведе до загуби и загуба на възможности за доходи, така че това да не се случи - опитайте се да се придържате към избраната стратегия.
2. Работа с една стратегия: препоръчително е да сте готови за бърза реакция на пазарните ситуации и, ако е необходимо, да промените избраната стратегия. За да направите това безопасно, изучете паралелно няколко стратегии, използвайте ги внимателно и проследете конверсията.
3. Пренебрегване на опасността: тук говорим за участие в непредвидена и неконтролируема ситуация, което може да доведе до надценяване на нечии сили, неправилни прогнози и в резултат на това до загуби. По-добре е да изчакате някои моменти, тъй като е много трудно да се отгатне с прогнозата.
4. Желанието да "спечелите обратно": в случай на провал, много начинаещи имат хазартно желание да върнат загубата, като инвестират още повече, което в рискова ситуация може да доведе до големи загуби. Трябва да се научите да гледате разумно на резултата и в случай на неуспех да анализирате случилото се и да научите урок.

Първа инвестиция

След като сте решили избора на криптовалута и обмен, трябва да попълните акаунта си на сървъра, но в някои случаи може да е трудно да направите това. На някои основни борси, ако започнете да търгувате с 25 хиляди щатски долара, ще трябва да преминете през процедурата за проверка на самоличността и едва тогава ще можете да депозирате средства. Процедурата за потвърждение обикновено отнема около две седмици.

Ако първоначалната инвестиция не достигне тази сума, тогава ще трябва да се обърнете към услугите на обменниците на криптовалута. За да направите покупка, ви е необходим адрес на сметка за криптовалута (можете да използвате адреса, получен на избраната криптообмен, или портфейл за криптовалута на една от услугите за съхранение на цифрова валута). След това ще бъде възможно самостоятелно прехвърляне на закупените монети в търговската сметка на борсовата платформа и от момента, в който валутата влезе в сметката, потребителят става инвеститор в криптовалута.

Какви са рисковете?

Системата за циркулация на цената на криптовалута е много проста: ако има повече хора, които искат да купуват, отколкото тези, които продават, цената се увеличава и обратно. Именно от тези колебания на цените търговците правят пари. Разбира се, когато купувате криптовалута на една цена, не можете да сте сигурни в нейната стабилност и освен това растеж, трябва да сте подготвени за падане на цената, така че не трябва да инвестирате повече, отколкото се страхувате да загубите.

Сега на криптовалутата е присвоен статус „пари на бъдещето“, но това не отрича виртуалността и ненадеждността на неконтролирано средство. По същия начин това не може да бъде обяснено в съдебни дела: шансовете да срещнете измамник при покупка или продажба на криптовалута не са по-високи, отколкото в реалния живот.

Цифровата валута често се възприема като вид пирамидална схема, но този обмен е организиран според напълно различни принципи. Една от основните характеристики на финансовата пирамида е, че някои хора използват пари, за да плащат на други, но криптовалутата е ограничен актив, чиято цена се повишава или спада само поради търсенето.

Въпросът за трайността на цифровата валута възниква от много хора. Биткойнът, например, е малко вероятно да загуби своята значимост през следващите десетилетия, но трябва да се съгласите да купувате други монети само след внимателно проучване на пазара. 

Друга грижа е липсата на поръчители, както при обичайните пари. В сравнение със златните и валутните резерви на държавите, на първо място, криптовалутата е снабдена с всички капацитети, използвани за получаването й, както и друга инфраструктура, създадена за обслужване на транзакции на виртуални валути. За разлика от държавната хазна, криптовалутите са децентрализирани, няма един източник, който да се занимава с тяхното производство.

Търговията с криптовалута е сложен и дълъг процес, който изисква подробно проучване, големи инвестиции, времеви разходи и постоянно наблюдение. Очакваният резултат може да не дойде много скоро. Трябва внимателно да изберете инструменти за търговия, които ще ви позволят да поддържате контрол над ситуацията. Силно препоръчваме да не пренебрегвате теоретичната страна на въпроса: за мнозина отвън някои стратегии може да изглеждат твърде сложни и те решават да действат интуитивно, което в повечето случаи води само до огромни загуби и разочарование.