Что выгоднее: майнинг криптовалюты или просто покупка криптовалюты?

В 2017 году криптовалюты произвели настоящий фурор в медиа и технологиях. Популярность привлекла в индустрию инвесторов, стремящихся купить монету подешевле и продать подороже, и майнеров. Последние активно закупали вычислительное оборудование, превращая добычу цифровых денег в полноценный бизнес. Популярность криптовалюты привела к тому, что некоторое время на рынке было сложно найти мощные процессоры и видеокарты.

В период с 2017-го по начало 2018-го года за один день монеты могли вырасти в цене на 10-20%, при этом за весь период бурного роста такие криптовалюты как bitcoin, Ripple и Ethereum увеличивались в цене в 20-100 раз. Так, купив ETH в феврале по 10 долларов за монету, в январе можно было продать его за 1200 USD. Такую доходность не обеспечивал ни один вклад, облигация или паевой инвестиционный фонд, поэтому сферой цифровых денег заинтересовались не только обыватели, но и крупные инвесторы.

Сегодня рынок прошёл рецессию и медленно и верно восстанавливается до показателей января 2018 года. Эксперты прогнозируют рост BTC до 50 000 долларов США за монету, а вместе с ним рост и остальных криптовалют. Сейчас самое время войти на рынок и выбрать способ заработка: инвестиции или майнинг цифровой валюты. Разберемся, как начать майнить, какие монеты выгодно купить сейчас, чтобы продать потом.

Что такое майнинг криптовалют

Майнинг (от англ. mining — добыча полезных ископаемых) — процесс получения новых монет криптовалюты через создание новых блоков в блокчейне. Чтобы создать блок – требуется вычислительная мощность, поэтому майнеры используют ресурсы CPU и видеокарт. В криптовалютах майнинг одновременно является инструментом эмиссии (выпуска новых монет), заработка и создания новых блоков в цепочке.

Для понимания сути майнинга требуется углубиться в механизм работы криптовалют. До 90% всех цифровых денег основаны на технологии блокчейн — распределённой децентрализованной базы данных. Блокчейн представляет собой последовательную непрерывную цепочку блоков, в которых хранятся данные о транзакциях. В свою очередь, транзакция — процесс передачи монет от одного пользователя другому.

Транзакции связаны между собой историей обмена: благодаря блокчейну можно проследить, как формировался каждый номинал по каждой сделке. Также каждый блок имеет заголовочный файл, связанный со следующим блоком, и имеет ссылку на предыдущий. Это делает невозможным подделку нового блока: чтобы создать файл, который «правильно» ссылается на большое количество предыдущих файлов, нужно просчитать множество вариантов. Этих вариантов настолько много, что за время вычисления поддельного блока уже будет создан новый.

В такой системе майнинг выступает средством подтверждения транзакций. Подтверждение — механизм защиты от создания поддельных транзакций и способ проведения платежей в сети блокчейна. В зависимости от протокола криптовалюты, майнеры подтверждают легитимность транзакции, вписывая их в новые блоки. За создание новых блоков и обработку переводов майнеры получают вознаграждение в виде монет той криптовалюты, в сети которой они разместили вычислительные мощности. Например, за создание блока биткоина майнеры получают 12,5 BTC — около 112 тысяч долларов США по курсу на 2019 год.

Помимо награды за создание блока, в некоторых криптовалютах майнеры получают комиссию за подтверждение транзакции. Размер комиссии может быть самым разным, отправитель платежа сам назначает сумму в BTC. При этом транзакция встаёт в очередь и ранжируется в ней майнерами по размеру комиссии, чем больше сумма дополнительного вознаграждения – тем быстрее добытчики криптовалют начнут подтверждение вашего отправления. На пике загруженности сети bitcoin комиссия за подтверждение некоторых транзакций достигала 40-50 USD.

Таким образом, добыча цифровых денег приносит доход сразу по двум статьям: комиссионные сборы и вознаграждение за создания блока. При расчете доходности майнинга первые чаще всего не учитываются, поскольку в нормальной ситуации комиссия за проведение платежей не превышает 1 доллара США, такие сборы в лучшем случае позволят вполовину отбить стоимость расходов на электричество.

Изначально предполагалось, что каждый пользователь будет майнить криптовалюту на собственном компьютере с одним процессором. Позже сообщество начало майнить цифровые деньги на более мощных видеокартах, пользователи додумались собирать несколько процессоров воедино, создавая мощные установки для добычи. Такие установки начали называть фермами. В зависимости от мощности, ферма приносит заработок от 10 до 500 долларов в день. Иногда бизнесмены собирают целые кластеры ферм, которые по мощности могут сравниться с небольшими ТЭЦ. Сегодня совокупная энергия, потребляемая майнерами, превышает годовой расход электричества в Швейцарии.

Чтобы начать майнить, необходимо закупить дорогостоящее вычислительное оборудование. После роста популярности криптовалют цены на мощные процессоры и GPU сильно взлетели, но высокая цена оборудования — не единственная сложность, с которой сталкивается современный добытчик цифровых денег. Разберем нюансы майнинга, окунувшись в тонкости создания собственной фермы.

Нюансы добычи криптовалюты

Использование вычислительных мощностей собственного компьютера или фермы — не единственный способ получения вознаграждения за подтверждение транзакции. Этот метод называется Proof-of-Work (в переводе с английского — доказательство выполненной работы), и он изначально прописывается в протоколе блокчейна. Первая криптовалюта bitcoin работает именно по этому принципу, что обеспечивает надежность и безопасность системы, минимизирует риски подделывания новых блоков и вмешательства в процесс подтверждения переводов.

Подразумевалось, что каждый пользователь сети будет независимым и незаинтересованным лицом, имеющим возможность подтвердить сделку в системе и создать новый блок. Майнер не знает отправителя или получателя, и он заинтересован в качественном подтверждении транзакции. С увеличением популярности цифровых денег из-за большого вознаграждения майнеры стали собираться в сообщества. А главная уязвимость блокчейна — это гипотетическая атака 51%. Она заключается в том, что лицо или группа лиц, которые обладают более 51% вычислительных мощностей сети, могут беспрепятственно создавать новые блоки независимо от других майнеров. Таким образом, лицо или группа лиц могут забирать все вознаграждения.

Чтобы как-то избежать этой проблемы, разработчики стали искать другие механизмы подтверждения транзакции и вознаграждения. Одной из первых альтернатив стал Proof-of-Stake. Этот протокол защиты позволяет с большей вероятностью создать блок тому пользователю, который обладает большим количеством монет определённой криптовалюты. К примеру, пользователь, владеющим 10% всех монет, будет создавать новый блок с вероятностью 10%. Впервые метод был применён в 2011 году для монеты PeerCoin, что стало шагом для ухода от накопления мощностей в майнинге.

Однако, данная система оказалась неидеальной. Появилась проблема двойной траты — когда средства легитимно для блокчейна два раза отправляются разным получателям, что создает риск снижения популярности криптовалют на PoS. Сегодня разрабатываются другие протоколы защиты, популярность набирают гибридные технологии — сочетание затрат мощностей и распределения монет в процентном соотношении. К ним можно отнести:

1. Proof-of-Space: чтобы начать майнить криптовалюту – на компьютере необходимо выделить определенный объем памяти, каждый мегабайт затраченной памяти увеличивает шансы на получение вознаграждения. Гипотетически это может привести к тому, что обладатели большого количества накопителей информации станут доминантой.
2. Proof-of-Research: это доказательство проведенного исследования, когда за успешную работу майнер получает вознаграждение. Он сочетает в себе элементы PoW и PoS, впервые метод был реализован в программе BOINC.
3. Proof-of-Burn: вероятность получения вознаграждения за создание нового блока пропорциональна количеству монет, которые «сжёг» (или заморозил) пользователь, в этом плане протокол похож на обратный принцип работы PoS. Вероятно, такой метод защиты будет применяться на поздних стадиях эмиссии цифровых денег.
4. Proof-of-Activity: владельцы части монет начинают получать вознаграждение только после того, как проведут некоторую вычислительную работу, такой способ поможет полностью устранить проблему 51%. До сих пор PoA не был реализован ни в одной криптовалюте.

Отметим, что метод PoW ещё ни разу не был близок к атаке 51 процента во всех алгоритмах ключевых криптовалют. Сами майнеры заинтересованы в том, чтобы получать стабильное вознаграждение за работу, которое потом будет нормально конвертироваться в фиатные деньги.

Для майнинга криптовалют не обязательно обладать большим количеством вычислительного оборудования в случае, если использовать гибридный способ. При этом криптовалюты с аналогами PoW требуют определённых вложений для начала получения вознаграждения: чтобы быть конкурентоспособными, разработчики назначают большие суммы депозита по системе PoS.

Расходование вычислительных мощностей остаётся самым распространенным и прибыльным способом добычи цифровой валюты. Если изначально пользователи собирали большие фермы CPU и GPU, то с приходом на рынок крупных игроков потребовалось более эффективное оборудование. Так появились ASIC-майнеры — процессоры, специально сконструированные для добычи биткоина. С появлением ASIC-процессоров использование другого оборудования для добычи BTC стало нерентабельным, и по этой причине увеличилось расслоение в сети: появилось больше пользователей с крупными фермами, а майнеры-одиночки ушли на другие рынки.

Получается, что если для увеличения вероятности получения награды требуется больше мощностей, то даже покупка нескольких ASIC-майнеров окажется убыточной, пользователь просто не сможет конкурировать с держателями крупных ферм и кластерами майнеров. Чтобы иметь возможность заработать на криптовалютах, криптоэнтузиасты стали объединяться в большие группы или майнинг-пулы.

Пул — сервис, позволяющий объединять вычислительную мощность тысяч людей для создания единого «аккаунта» майнера в сети. Ответственное лицо единолично получает награду за создание блока, а позже делит сумму между майнерами пропорционально их вкладу в процесс. Это позволяет начать заработок на майнинге даже если вы имеете в распоряжении всего несколько ASIC-машин.

Как самостоятельно начать добывать криптовалюту

Процесс создания собственной фермы кажется простым лишь на первый взгляд. Необходимо не только учесть специфику рынка, но и быть технически подкованным в вопросах блокчейна и настройки цифрового оборудования.

В первую очередь, необходимо выбрать криптовалюту, которую вы хотите майнить, или вычислительную технику, которую хотите использовать. Каждая цифровая монета имеет свой собственный протокол вычисления хеш-суммы, который работает далеко не со всем оборудованием. Так, если вы хотите майнить биткоин, то придется покупать ASIC-майнеры, а для Ethereum больше подойдут высокопроизводительные видеокарты.

Существует два главных показателя, на которые следует ориентироваться: потребление энергии (расход на содержание оборудования) и хеш/сек оборудования. Последний индекс определяет вычислительную мощность процессора или видеокарты, чем больше h/s – тем больше дохода будет получать майнер каждый день. Считается, что майнинг рентабельный, если ежедневная прибыль (за вычетом расходов на электроэнергию и обслуживание) составляет хотя бы от двух до пяти долларов. Для расчёта вы можете зайти на сайт WhatToMine.com и выбрать наиболее удобный протокол вычисления и количество соответствующего оборудования.

Не стоит забывать, что сложность майнинга криптовалют постоянно растёт. В алгоритме bitcoin сложность майнинга пересчитывается каждые 2016 блоков или примерно раз в две недели. Это сделано для того, чтобы один блок всегда создавался за определенное количество времени, примерно за 10 минут. С увеличением числа майнеров увеличивается количество энергии, нужное для вычисления блока. В других криптовалютах и альткоинах время формирование блока может отличаться, но сложность майнинга всегда растет одновременно с распространением популярности.

Важно заранее рассчитать окупаемость вашей фермы. Сравните примерные цены на графические процессоры и ASIC-майнеры и разделите сумму на приблизительный ежемесячный заработок: если окупаемость составляет больше 2 лет, то не стоит тратиться на закупку оборудования, лучше поискать более выгодный вариант. Существуют процессоры со сроком окупаемости 150-180 дней, позволяющие зарабатывать до 10 долларов в день с одного устройства, это очень высокая окупаемость даже для IT-бизнеса.

Но после выбора необходимого оборудования сложности не заканчиваются — необходимо заказать процессоры. Иногда даже новые модели ASIC-майнеров раскупают за несколько дней, а хорошие видеокарты придется заказывать, если вы не живёте в крупном городе.

Также заранее продумайте помещение для майнинга и его инфраструктуру. Внутри должен быть доступ к электрическому питанию, а также охлаждение. Если нет естественного охладителя, придется отдельно покупать вентиляторы или мощный кондиционер.

Перед тем, как вычислительная техника попадет вам в руки, купите специальный корпус для создания фермы. Лучше всего использовать металлические или пластиковые фермы с открытым доступом воздуха или встроенной системой охлаждения. Помимо этого, придется приобрести следующее оборудование:

• мощный серверный блок питания или несколько обычных;
• материнскую плату, имеющую соответствующие разъёмы под процессоры или видеокарты;
• райзеры — платы, позволяющие подключить к материнской плате несколько видеокарт или CPU;
• оперативную память и SSD диск хотя бы на 200 Гб;
• монитор и его эмулятор, чтобы отслеживать работу фермы.

Все части необходимо правильно соединить между собой, учитывая разную мощность. Если вы не сильны в компьютерной технике – рекомендуем обратиться за помощью к профессионалу (сборка майнинг-фермы специалистом обойдется в 150-300 долларов США) или посмотреть обучающее видео.

После сборки вы начнёте зарабатывать деньги, однако не спешите расслабляться: необходимо ежедневно следить за состоянием ваших процессоров. Как правило, гарантия на видеокарты не превышает 6 месяцев, если хотя бы один графический процессор выйдет из строя – это сильно снизит доход от майнинга. Внимательно отслеживайте температуру работающей фермы, наличие протечек, поломок кулера или другие видимые изменения. В среднем, качественные видеокарты при серьезных нагрузках способны прослужить 2-3 года, если позаботиться о дополнительном охлаждении.

Какое оборудование для майнинга выбрать

Здесь все зависит от ваших личных предпочтений. В конце 2017 года и начале 2018 можно было добывать любую криптовалюту — из-за небывалого роста стоимости альткоинов и биткоина майнинг стал крайне прибыльным. Но после рецессии рынка криптовалют ситуация резко изменилась и сегодня у начинающего майнера два пути:

1. Постройка небольшой ASIC-фермы для добычи BTC, BCH, ZEC. ASIC-процессоры очень дорогие, не поставляются напрямую в Россию и быстро распродаются, при этом они обладают лучшими показателями мощности для добычи BTC — самой дорогой криптовалюты. Например, новая модель ASIC Antminer S17 от компании Bitmain стоит около 180 тысяч рублей. При этом средний ежедневный доход при майнинге будет составлять около 10-12 USD. Так, ферма хотя бы из одного процессора окупится за 8 месяцев при полугодовой гарантии на процессор.
2. Создание фермы с видеокартами для майнинга альткоинов. В отличие от ASIC процессоров, существует огромное количество монет, которые можно добывать с помощью видеокарт. Самыми выгодными традиционно считаются Ethereum, Ethereum Classic, ZEL и криптовалюта RYO. Преимущество этого способа в том, что можно постепенно собирать свою ферму, поскольку покупать видеокарты не так накладно, как специализированные процессоры для BTC. При этом окупаемость намного ниже, чтобы отбить цена за одну видеокарту Nvidia 2080Ti – придется майнить около 3-4 лет.

Обратите внимание: даже на сайте WhatToMine указана только примерная сумма намайненных средств за день, 3 дня и неделю. Кроме этого нужно учесть затраты на обслуживание и риски выхода из строя, а также заранее включить в расходы комиссию за использование майнингового пула (обычно она составляет 1-3% от заработка на добыче криптовалют).

Сегодня рынок блокчейн-технологий наполнен большим количеством мошенников, работают целые медиа, которые продвигают заранее провальные проекты. Из-за популярности и мнимой высокой доходности несведущие пользователи покупают некачественное оборудование, поэтому внимательно следите за поставщиками и заказывайте процессоры только у оригинальных производителей. Откажитесь от покупки видеокарт с рук — вы рискуете купить вычислительную машину без гарантии, проработавшую дольше положенного ей времени. Лучше несколько месяцев подождать доставки оригинальных ASIC-процессоров с полугодовой гарантией, чем покупать кота в мешке.

Какие криптовалюты самые перспективные для майнинга

Не все блокчейн-проекты одинаково хороши, иногда даже в топ-50 цифровых денег по уровню капитализации попадают проекты, позже сильно теряющие в цене. За 3-4 года высокой популярности криптовалют с «Олимпа» сошло множество монет, которые до того называли «новым золотом» или прорывом в области блокчейн-индустрии.

По сути, майнер ничем не отличается от инвестора: он добывает конкретную монету, которую после можно выгодно продать, если она вырастет в цене. Нередко после нескольких месяцев добычи альткоина он теряет в цене несколько раз. Если майнер вовремя не продаст накопления на бирже – он потеряет значительную часть заработка.

Чтобы этого не происходило, нужно тщательно анализировать монеты, которые вы майните. Подходите к выбору, как к полноценной инвестиционной задаче: читайте Whitepaper и Roadmap компании, общайтесь на форумах, проверяйте информацию о руководителях и разработчиках проекта, стройте инвестиционные графики. Выбирайте не самую прибыльную монету, но самую стабильную и наиболее перспективную. Но при этом не стремитесь к добыче топовых криптовалют и биткоина — иногда рентабельнее добывать альткоин из 100 первых валют по капитализации.

Если мы говорим о майнинге на ASIC-процессорах, то выбор монет для добычи не такой большой: BTC, BitcoinSV, BitcoinCash, ZEC и монета Horizen. Самой прибыльной по состоянию на 2019 год считается BitcoinSV – за день майнинга на Antminer S17 с этой монетой можно заработать до 14 долларов в день. При этом самыми стабильными по доходности остаются BTC, BCH и Zcash.

Стоит отдельно выделить следующие проекты, подходящие для майнинга на видеокартах:

1. Ryo – самая прибыльная криптовалюта для добычи на видеокартах. RYO — приватная сверхприбыльная монета, позволяющая очень быстро формировать блок и проводить транзакции. При этом она работает с консенсусом Proof-of-Work. Ежедневная доходность при майнинге на 10 видеокартах 2080Ti составит примерно 11 долларов США.
2. Zcoin – технология приватных транзакций, работающих через протокол Sigma. Система Zcoin полностью конфиденциальна и интегрирована с приватным браузером Tor. Доходность Zcoin составляет около 9.5 USD за день, при этом прогнозируется увеличение стоимости криптовалюты из-за интеграции с самым популярным приватным браузером.
3. Swap – новая монета, имеющая небольшую сложность сети. Время создания блока – всего 15 секунд, а майнерам выплачивается справедливая комиссия даже за пустые блоки. Доходность с учетом расходов на электричество составит около 7 долларов в день. Монета считается одним из самых стабильных молодых проектов и рассчитана на длительную эмиссию.
4. Zel – полноценная криптовалютная экосистема, позволяющая быстро обмениваться большинством самых перспективных криптовалют. В будущем Zel планируют создать собственное подобие операционной системы на базе блокчейна. В перспективе за день майнинга аналогичная ферма может заработать до 8,5 USD.

Наиболее стабильными в этом секторе считаются криптовалюты ETC и ETH. Уже несколько лет они собирают вокруг себя огромную аудиторию майнеров, поддерживая комьюнити и обеспечивая стоимость криптовалют. Эфириум вообще считается наиболее перспективным блокчейн-проектом, если не брать во внимание bitcoin.

Плюсы и минусы заработка на майнинге

Майнинг криптовалют ежегодно привлекает тысячи новых пользователей. К сожалению, не все они остаются довольны прибылью и вскоре уходят из индустрии. В интернете можно встретить большое количество объявлений о продаже видеокарт, ранее использовавшихся для добычи цифровых денег. Люди не осознают, что по сравнению с обычным бизнесом, mining имеет следующие преимущества:

1. Главный плюс майнинга – высокая окупаемость больших ферм. В некоторых случаях полностью отбить вложения получается за 8-10 месяцев, а в случаях традиционного предпринимательства самая минимальная окупаемость — 1 год при высоких темпах роста. На криптовалютном рынке даже при падении курса цифровых денег можно продолжать зарабатывать.
2. Отсутствие налогов. Поскольку статус криптовалют не определён в большинстве стран – майнинг не облагается налогами. Из этого вытекает и более значимое преимущество: вы избежите открытия собственного ИП, юридической волокиты, ежеквартального и ежегодного отчета перед контролирующими органами.
3. Небольшие расходы. В числе расходов на содержание майнинг-фермы – оплата электроэнергии, охлаждения и ремонта. Систему охлаждения можно сделать из подручных средств или вовсе понижать температуру с помощью естественных условий, организовав майнинг в неотапливаемом помещении зимой. С платой за электроэнергию не возникнет особых трудностей, в России и СНГ тариф значительно ниже, чем в европейских странах, Китае и США.
4. Низкая конкуренция. Несмотря на ажиотаж вокруг криптовалют, индустрия остается одной из самых невостребованных. Помимо основных цифровых денег, существует множество альткоинов, которые спокойно можно добывать даже без пулов, в одиночку. При этом даже популярные майнинговые пулы не завышают комиссию на доход и предлагают самые незначительные требования.
5. Относительно небольшой стартовый капитал. Чтобы запустить собственную ферму с окупаемостью 8-12 месяцев потребуется около 200-300 тысяч рублей. Это небольшая сумма, если сравнивать с полноценным IT-бизнесом, ритейлом и другими сферами с высокой конкуренцией.

Добычу криптовалют описывают как простой, высокодоходный бизнес, приносящий стабильный пассивный доход. К сожалению, многие предприниматели потеряли большие суммы, когда не учли очевидные недостатки майнинга:

1. Высокие риски: монета, которую вы добываете, может серьезно упасть в цене, несколько видеокарт или процессоров могут невовремя выйти из строя, в здании для майнинга временно отключат электричество или скачок напряжения испортит ваши вычислительные ресурсы. В майнинге очень много рисков и за них не несёт ответственности никто, кроме самого бизнесмена.
2. Техническая подкованность: чтобы запустить стабильную и качественную ферму, необходимо обладать определенными знаниями. Если у вас есть навыки в программировании, администрировании, сборке компьютеров, то после тщательного изучения инструкций вы можете попробовать создать ферму самостоятельно, если нет – советуем обратиться к профессионалам.
3. Отсутствие гарантий: кроме временной и недолговечной гарантии на вычислительное оборудование, никто не гарантирует вам стабильный доход и окупаемость. Магазины ASIC-процессоров, майнинговые пулы и владельцы бирж, где позже вы продадите цифровые деньги – частные, независимые лица. Другая сторона конфиденциальности криптовалют – невозможность найти виновных или предъявить требования по возмещению ущерба.

Можно ли инвестировать в криптовалюту

Другой популярный способ заработка на криптовалютах – инвестирование в конкретные монеты. Инвесторы покупают определенные криптовалюты и ждут, когда их курс увеличится на определённый процент. Позже криптовалюту обменивают на фиатные деньги, фиксируя таким образом прибыль. Как и обычные инвестиции, вложения в криптовалюту можно разделить на долгосрочные и краткосрочные, последние подразумевают постоянную торговлю на биржах – трейдинг.

Как известно, цифровая валюта является крайне волатильной. Из-за резких скачков курса можно купить монету по 10 USD за штуку, а через несколько часов продать за 15 долларов. Хотя для криптовалюты не изобрели инструментов инвестиционного анализа, многие трейдеры разрабатывают свои концепции и пытаются применить технический анализ. При этом многое зависит от общего состояния рынка и стоимости первой криптовалюты – биткоина.

Для реализации спекуляций трейдеры используют криптовалютные биржи. На них пользователь может по рыночной стоимости продать или купить криптовалюту, установить стоп-заявки и отслеживать собственные доходы. Чтобы торговать на большие суммы, большинство бирж требует указывать личные данные, в том числе скан паспорта и выписку из банка обслуживания.

Чтобы не разбираться в тонкостях трейдинга, начинающие инвесторы используют обычную политику вложений. Например, можно просто купить интересную вам валюту в онлайн-обменнике, а в нужное время продать сбережения. Так, если бы вы могли купить Bitcoin в январе 2017 года, уже в декабре можно было бы подсчитывать 15-кратную прибыль — 1500% годовых. С падением рынка ситуация изменилась, но пользователи все также надеются и не продают вложения.

Но эксперты не советуют держать крупные накопления на биржах и обменниках. Нередки случаи, когда подобные сервисы взламываются хакерами или средства пользователей крадутся лично создателями. Для покупок используйте проверенные биржи: Binance, Kraken, Coinbase, Bitfinex, Bittrex. А вот хранить рекомендуется на кошельках холодного хранения либо в специальных десктопных программах – так больше шансов, что инвестиции не похитят.

Существует и альтернатива простой скупке монет – ICO. Первичное размещение монет или ICO – процесс сбора инвестиций для запуска блокчейн-стартапа, подобный IPO. В процессе инвестиций покупатель получает токен криптовалюты – монету, которую затем можно будет обменять на фиатные деньги или другую криптовалюту на бирже. Токены являются своего рода облигациями. Если покупают эти «облигации» у стартапа по фиксированной цене, то продают по рыночной на бирже, и, если проект окажется успешным, получится увеличить вложенное в 10-50 раз.

В инвестициях в криптовалюту существует важное правило – диверсификация инвестиционного портфеля. Иначе говоря, не рекомендуется вкладывать все деньги в одну валюту. Так сложнее полностью потерять вложенные деньги и проще вовремя отследить общее падение рынка. Существуют и другие правила инвестирования, расскажем о них чуть подробнее и узнаем, как инвестировать в криптовалюту выгодно.

Как определить перспективность криптовалюты или блокчейн-стартапа

Покупка криптовалют является полноценным инструментом инвестирования, что признаёт даже Комиссия США по ценным бумагам. Поэтому на них распространяются все основные методы инвестиционного анализа и построения стратегии. В общем виде процесс вложения в криптовалюты выглядит так:

1. Поиск и изучение наиболее актуальных монет или ICO.
2. Анализ Roadmap и Whitepaper проекта.
3. Оценка ROI и рентабельности.
4. Выбор 5-10 проектов, обладающих хорошими оценками.
5. Покупка и организация безопасного хранения криптовалюты.

Разберем каждый этап более подробно.

Этап поиска и изучения – это первичное ознакомление с проектом, сайтом компании и основной информацией о нём. В данном случае отсекаются все некачественные продукты, сомнительные и мошеннические сайты. Для поиска можно использовать сайты CoinMarketCap или календари ICO. Последние позволяют быстро найти актуальные блокчейн-стартапы, узнать сроки проведения ICO, статус проекта и краткую информацию о нем.

Далее следует ознакомиться с двумя самыми важными документами стартапа или криптовалютного проекта, Whitepaper и Roadmap. Первый представляет собой небольшой файл с изложением основных принципов, целей и технических аспектов цифровой валюты, второй – это карта достижения целей, план развития проекта на ближайшие годы (как правило, 5-10 лет). Здесь важно проанализировать, насколько создатели следуют собственному же плану. Эти документы написаны на английском языке и, чаще всего, не переводятся, поэтому придется самостоятельно перевести содержание.

ROI и инвестиционную привлекательность можно оценить на сайте CoinMarketCap, там указана доходность криптовалюты или токена за все время, которое он торгуется на рынке. Кроме того, важно оценить новостной бэкграунд и узнать, что пишут медиа о выбранных проектах.

Далее необходимо выбрать наиболее перспективные монеты или стартапы. Если вы решили инвестировать в классические криптовалюты, в вашем портфеле обязательно должны быть следующие наименования:

• bitcoin;
• Ethereum;
• Ripple;
• EOS;
• Dash или Zcash.

Причем, разделяться инвестиции должны пропорционально позиции монеты в рейтинге криптовалют по уровню капитализации. Так, большая часть вложений должна уйти в биткоин, около 30% в Эфириум и так далее. Если вы решили вкладываться в новые проекты или блокчейн стартапы, разделяйте инвестиции пропорционально популярности проектов.

Что больше подходит новичку?

Если мы попробуем определить, что выгоднее и лучше, майнинг или инвестиции, то для новичка это определенно будут вложения в монеты. Это намного проще и не требует больших вложений. Инвестиции позволяют ближе познакомиться с миром криптовалют и изучить основные принципы работы блокчейна. Чтобы еще лучше понять криптовалютный рынок и ценообразование, рекомендуется попробовать себя в трейдинге на бирже.

Но если вы считаете себя профессионалом и готовы вложить большую сумму – майнинг будет приносить более стабильный доход. Создание большой фермы позволит получить намного больше прибыли и окупится за 8-12 месяцев. И в том, и в другом случае важно вкладывать только свободные собственные деньги, чтобы не втягивать себя в дополнительные риски.