1. Einleitung

Diese Know-Your-Customer-Richtlinie, im Folgenden als AML- und KYC-Richtlinie bezeichnet, enthält Bestimmungen zur Verhinderung und Minderung der Geldwäscherisiken von Nicexchanger. Hier werden die wichtigsten Punkte der Innenpolitik gesammelt und zusammengefasst. Dies ist ein unvollständiges Dokument. Um ein vollständiges Dokument zu erhalten, müssen Sie sich an den Kundendienst des Unternehmens wenden.

Die Rechtsdokumente von Nicexchanger in Bezug auf nationale und internationale Vorschriften sollten solche Verfahren und Systeme enthalten, die Prozesse im Zusammenhang mit Geldwäsche, der Förderung terroristischer Aktivitäten, der Verteilung von Drogen und Waffen, die eine Gefahr für die Bevölkerung darstellen, der Verbreitung von Bestechungsgeldern, Menschenhandel, die Verabschiedung notwendiger Maßnahmen in Fällen, in denen die Handlungen des Kunden verdächtig werden.

Die AML / KYC-Richtlinie beinhaltet die Möglichkeit, solche Aktionen durchzuführen :

• Weisen Sie Mitarbeiter zu, die dafür verantwortlich sind, dass Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLCO) befolgt werden und dass die Mitarbeiter über die Notwendigkeit informiert werden, verdächtige Manipulationen durch Kunden aufzuzeichnen.
• Legen Sie die Verantwortlichkeiten der Geschäftsleitung fest und informieren Sie so oft wie nötig über die Risiken der Geldwäsche.
• Schulen Sie das Personal in Programmen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
• Dokumentieren und aktualisieren Sie die Richtlinie mit allen eingesetzten Mitteln zur Bekämpfung der Geldwäsche.
• Schaffen Sie Rahmenbedingungen dafür, dass die mit Geldwäsche verbundenen Risiken im Geschäftsverkehr stets berücksichtigt werden.
• Melden Sie jeden Verdacht den autorisierten Strukturen.
• Reagieren Sie schnell auf die Antwort der autorisierten Struktur.

2. Grundprinzipien

Wenn ein Unternehmen einen neuen Kunden hat, müssen vor Beginn einer Transaktion gleich welcher Art mehrere wichtige Schritte unternommen werden:

• Durchführung des KYC-Verfahrens, insbesondere Identifizierung;
• Aufzeichnungen führen, verdächtige, ungewöhnliche Transaktionen identifizieren und deren Durchführung überwachen;
• alle Mitarbeiter über ihre Pflichten und alle vom Unternehmen durchgeführten Vorgänge informieren;
• Personal richtig schulen;
• Wenn Anfragen von externen Quellen kommen, sollten sie an AMLCO weitergeleitet werden.

3. Identitätsprüfungsregeln

Wenn das Unternehmen Unterlagen erhält, die Informationen über einen neuen Kunden enthalten, der eine natürliche oder juristische Person sein kann, ist es wichtig, dass die Identität vollständig bestätigt wird. Der Kunde muss wirklich der sein, für den er sich ausgibt. Das Unternehmen ist für die Richtigkeit der Überprüfung verantwortlich, auch wenn die Informationen aus anderen Quellen stammen können. Der durchgeführte Test muss zufriedenstellend sein.

Informationen, die den Kunden identifizieren, unterliegen der Erhebung, Speicherung, Übertragung und dem Schutz gemäß der festgelegten Geheimhaltungsrichtlinie, die im Unternehmen gültig ist und den Anforderungen der DSGVO entspricht.

4. Ein Mitarbeiter, der befugt ist, die Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu überwachen

AMLCO bestätigt seine Verantwortung sicherzustellen, dass alle KYC-Vorschriften im Unternehmen eingehalten werden. Die Person mit der Befugnis zur Durchsetzung der Regeln ist dieselbe Person wie die AMLCO, aber sie spielen im Gesamtprozess unterschiedliche Rollen.

Es wurde bereits gesagt, dass AMLCO eine Person ist, die sich auf die Erfüllung bestimmter Aufgaben spezialisiert hat und Zugang zu den für ihre Tätigkeit erforderlichen Informationen hat.

Um die AMLCO-Abteilung zu kontaktieren, senden Sie einfach eine E-Mail an die folgende Adresse: [email protected].

5. Transaktionsverfolgungssystem

Eine effektive Kontrolle im Unternehmen erfolgt durch ständige Überprüfung des Vorhandenseins von Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Finanzierung terroristischer Aktivitäten.

AMLCO ist verantwortlich für die Aufrechterhaltung und Aufrechterhaltung der laufenden Kontrolle aller vom Unternehmen durchgeführten Operationen.

6. Bewertung möglicher Risiken

Die Gesellschaft ist befugt, bestimmte Verfahren und Maßnahmen festzulegen, Schemata anzuwenden, die eine korrekte Bewertung möglicher Risiken ermöglichen, sich auf die Bereiche zu konzentrieren, die am stärksten von Geldwäsche und der Entwicklung terroristischer Aktivitäten bedroht sind.

Eine wichtige Funktion von AMLCO ist auch die Umsetzung einer kontinuierlichen Überwachung und Bewertung der Auswirkungen der laufenden Verfahren und Maßnahmen, die durch die Richtlinie festgelegt werden.

Das Unternehmen hat ein risikobasiertes Schema eingeführt, das in der Richtlinie beschrieben ist. Es zeichnet sich durch Folgendes aus:

• Anerkennung, dass die Risiken im Zusammenhang mit der Möglichkeit der Durchführung von Geldwäscheoperationen unterschiedlich sein können, je nachdem, welche Dienstleistungen und Finanzinstrumente verwendet werden, in welchen Ländern dies geschieht und welche Kunden mit dem Unternehmen zusammenarbeiten;
• es den Mitgliedern des Verwaltungsrats zu ermöglichen, Kunden nach der Art des Geschäfts und den damit verbundenen Risiken zu unterscheiden;
• es den Mitgliedern des Verwaltungsrats zu ermöglichen, ihre eigenen Pläne zu verwenden, die Maßnahmen und Methoden zur Ausübung der Kontrolle auf der Grundlage bestimmter Umstände und Merkmale des Unternehmens entwickeln;
• Unterstützung bei der Schaffung eines solchen Systems, das weniger kostspielig sein wird;
• Unterstützung bei der Festlegung von Prioritäten für bestimmte Aktionen und Maßnahmen als Reaktion auf verdächtige Aktionen bei der Nutzung der Dienste des Unternehmens im Zusammenhang mit dem Risiko der Geldwäsche und der Entwicklung terroristischer Aktivitäten.

Das Schema, das auf der Grundlage der in der Richtlinie beschriebenen Bewertung möglicher Risiken erstellt wurde, enthält solche Bewertungsmethoden, die am effektivsten sind, um mögliche Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und der Entwicklung von Terrorismus zu identifizieren.

7. Verbote

Wenn gegen bestimmte natürliche / juristische Personen sowie Länder internationale Sanktionen verhängt werden, kann das Unternehmen nicht mit ihnen zusammenarbeiten.

8. Verbotene Länder

Wenn Personen in Ländern leben, die wegen Geldwäscheaktivitäten auf der schwarzen Liste stehen, oder illegale, verbotene Dienstleistungen erbringen, kann das Unternehmen nicht mit ihnen zusammenarbeiten.

Die vollständige Version der Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche enthält eine vollständige Liste dieser Länder. Um sich damit vertraut zu machen, müssen Sie eine Anfrage an Nicexchanger stellen. Auf Beschluss von AMLCO wird diese Liste regelmäßig aktualisiert.