1. Введение

Эта Политика «Знай своего клиента», далее называемая Политикой AML и KYC, включает положения, направленные на то, чтобы предотвратить и снизить риски Nicexchanger, которые связаны с процессом отмывания денежных средств. Здесь собраны и кратко изложены основные моменты, связанные с внутренней политикой. Это неполный документ. Для получения полного документа нужно обратиться в службу Компании, которая занимается поддержкой клиентов.

В правовых документах Nicexchanger относительно внутреннего и международного регулирования должны содержаться такие процедуры и схемы, которые будут наиболее эффективно предотвращать процессы, связанные с отмыванием финансов, поощрением террористических действий, распространением наркотических средств и оружия, представляющего опасность для народа, процветанием взяток, торговлей людьми, принятием необходимых мер в тех случаях, когда действия Клиентов становятся подозрительными.

К политике AML/KYC относится возможность осуществлять такие действия:

1. Назначать сотрудников, ответственных за то, чтобы соблюдались меры, направленные против действий по отмыванию финансовых средств (AMLCO), а также чтобы сотрудники были информированы о необходимости фиксирования подозрительных манипуляций, которые проводят клиенты.
2. Определять обязанности руководства и с необходимой периодичностью предоставлять сведения об имеющихся рисках по отмыванию финансовых средств.
3. Обучать персонал схемам, связанным с противодействием отмыванию финансовых средств.
4. Документировать и обновлять политику, все используемые средства, направленные на противодействие отмыванию финансов.
5. Создавать условия для того, чтобы риски, связанные с отмыванием денежных средств, были постоянно учтены при ведении бизнеса.
6. Сообщать о любых подозрениях в уполномоченные структуры.
7. Быстро реагировать на ответ уполномоченной структуры.

2. Основные принципы

Если у компании появился новый Клиент, то перед началом выполнения транзакции любого вида нужно осуществить несколько важных действий:

• провести процедуру KYC, в частности, идентификацию;
• вести учет, выявлять и мониторить проведение операций, которые являются подозрительными, необычными;
• оповестить всех сотрудников об их обязанностях и всех операциях, проводимых компанией;
• должным образом подготовить кадры;
• если поступают запросы из внешних источников, то их нужно направлять в AMLCO.

3. Правила проверки личности

При поступлении в компанию документации, отражающей информацию о новом Клиенте, которым может быть физическое или юридическое лицо, важно, чтобы личность была полностью подтвержденной. Клиент действительно должен быть тем, за кого он себя выдает. Компания ответственна за то, насколько правильно была проведена проверка, даже с учетом того, что сведения могут поступать из других источников. Проведенная проверка должна быть удовлетворительной.

Сведения, идентифицирующие Клиента, подлежат сбору, хранению, передаче и защите согласно установленной Политике неразглашения информации, которая действует в компании и соответствует предписаниям GDPR.

4. Сотрудник, уполномоченный следить за выполнением мер, связанных с противодействием отмыванию финансовых средств

AMLCO подтверждает свою ответственность за то, что в компании будут выполняться все предписания относительно KYC. Человек, уполномоченный следить за соблюдением установленных правил, совместно с AMLCO имеют отношение к одному лицу, но играют разную роль в общем процессе.

Уже было сказано о том, что AMLCO – это лицо, специализирующееся на выполнении конкретных обязанностей и имеющее доступ к необходимой для его деятельности информации.

Для связи с отделом AMLCO достаточно отправить письмо в электронном виде по таком адресу: [email protected].

5. Система слежения за транзакциями

Эффективный контроль в компании осуществляется благодаря постоянной проверке наличия рисков, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористических действий.

На AMLCO лежит ответственность за то, как поддерживается и реализуется непрерывный контроль всех операций, которые проводятся компанией.

6. Оценивание возможных рисков

Компания уполномочена на то, чтобы заниматься назначением определенных процедур и мер, применять схемы, позволяющие правильно оценивать возможные риски, сконцентрировать внимание на тех сферах, которые больше всего подвержены риску отмывания финансов, развитию террористической деятельности.

Также важной функцией AMLCO является осуществление непрерывного слежения и оценивание эффекта от проводимых процедур и мер, которые устанавливает Политика.

Компанией принята схема риск-ориентированного вида, описанная в Политике. Она характеризуется такими моментами:

• признанием того, что риски, связанные с возможностью осуществления операций по отмыванию финансов, могут различаться в зависимости от того, какие услуги и финансовые инструменты используются, в каких странах это происходит и какие Клиенты с компанией сотрудничают;
• разрешением членам Совета директоров дифференцировать Клиентов в соответствии с видом бизнеса и связанными с ним рисками;
• разрешением членам Совета директоров использовать собственные схемы, с помощью которых разрабатываются меры и способы проведения контроля на основе определенных обстоятельств и характеристик Компании;
• помощью в создании такой системы, которая будет менее затратной;
• помощью в установлении приоритетов относительно конкретных действий и мер, которые являются ответными на подозрительные действия при использовании услуг компании, связанные с риском отмывания финансов и развитием действий террористической направленности.

Схема, созданная на основе оценивания возможных рисков, которая описана в Политике, содержит такие способы оценивания, которые являются самыми эффективными для выявления возможных рисков, связанных с отмыванием финансов и развитием терроризма.

7. Запреты

Если на определенные физические/юридические лица, а также страны наложены санкции международного уровня, то компания не может с ними сотрудничать.

8. Страны, на которые установлен запрет

Если лица проживают в странах, занесенных в черный список из-за деятельности, связанной с отмыванием финансовых средств, или они предоставляют незаконные, запрещенные услуги, то компания с ними сотрудничать не может.

Полная версия Политики, препятствующей отмыванию финансов, содержит полный перечень подобных стран. Для ознакомления с ним нужно сделать запрос у Nicexchanger. Решением AMLCO этот перечень периодически обновляется.